Развитие регионального бизнеса — задача для национального банка

В феврале красноярский филиал банка ВТБ провел традиционный круглый стол «Перспективы развития отношений с клиентами регионального бизнеса» с руководителями региональных предприятий ? клиентами красноярского филиала. Были подведены итоги деятельности банка за прошлый год и обозначены перспективы на текущий. Новая архитектура группы ВТБ В октябре 2006 года для выполнения стратегических задач по превращению в универсальный банк европейского уровня и укрепления конкурентных позиций на российском рынке банковских услуг состоялся запуск нового бренда и официальное представление Группы ВТБ. Впервые за всю историю России создана мощная банковская группа международного масштаба. Переход всех участников этой группы под единый бренд ВТБ дал им неоспоримые конкурентные преимущества по сравнению с работой под разными фирменными наименованиями, что, в конечном итоге, способствует успешному выполнению заложенных в Стратегии развития Группы ВТБ задач. В состав группы входит розничный банк ВТБ24, сеть дочерних банков ВТБ за рубежом включает кредитные учреждения в Лондоне (Великобритания), Париже (Франция), Цюрихе (Швейцария), Франкфурте-на-Майне (Германия), Лимассоле (Кипр), Вене (Австрия), Люксембурге, Луанде (Ангола), Киеве (Украина), Тбилиси (Грузия) и Ереване (Армения), а также представительства в Милане (Италия), Пекине (Китай), Дели (Индия), Минске (Беларусь). Кроме того, банк представлен широкой сетью филиалов, дочерних и ассоциированных банков, расположенных в более шестидесяти важных и перспективных экономических регионах России. Общие активы группы ВТБ превышают $45 млрд. Приоритет ? развитие регионального бизнеса В течение прошлого года филиал активно осуществлял внедрение новой модели кредитования региональных клиентов. О ее внедрении мы информировали в начале 2006 года. Сегодня новая модель продаж успешно действует. За истекший год клиентам регионального бизнеса выдано кредитов на сумму более 1,7 млрд. руб. Ряду заемщиков установлены кредитные лимиты на сроки до 3 лет на общую сумму 548 млн. руб. Многие клиенты филиала, при участии кредитов ВТБ, увеличили собственную годовую выручку до 100 млн. руб. Уже сегодня региональные клиенты формируют более половины кредитного портфеля филиала, более 60% ресурсной базы и около трети доходов. Отраслевая структура кредитного портфеля средней клиентуры почти полностью повторяет структуру консолидированных кредитных вложений банковского сектора края: более трети приходится на предприятия торговли, 25 процентов на обрабатывающее производство, 13 процентов на строительство, 16 процентов ?транспорт, по 3 процента ? на сельское хозяйство и добычу полезных ископаемых. ВТБ ? уполномоченная кредитная организация администрации края Красноярский филиал ВТБ с 2001 года имеет статус уполномоченной кредитной организации Красноярского края, который продолжает реализовываться через участие банка в Национальных проектах, программах развития отдельных отраслей (сейчас Администрацией края разрабатывается 16 программ развития реального сектора экономики). География присутствия филиала на региональном рынке представлена 4 дополнительными офисами в Красноярске, Зеленогорске, Минусинске, Железногорске. В текущем году планируется открытие кредитно-кассового офиса на территории Республики Хакасия. В концепции развития филиала до 2010 года планируется дальнейшее увеличение точек продаж в перспективных регионах, так называемых точках роста. На региональном рынке филиал стабильно входит в пятерку лидеров по всем ключевым показателям бизнеса: по кредитным вложениям, остаткам на расчетных счетах и депозитах, вложениям в ценные бумаги, участии в экспорте и импорте края. Банк значительные средства направляет в доходную часть госбюджета. Всего за прошлый год филиалом было выплачено налогов в бюджеты всех уровней в размере 80 млн. руб. Стратегия развития Стратегия развития корпоративного бизнеса группы ВТБ предусматривает обеспечение к 2010 г. долгосрочного лидерства на рынке. Этому будет способствовать реализация статуса уполномоченной кредитной организации Красноярского края, расширение и укрепление взаимодействия с предприятиями и организациями атомной промышленности, космических разработок, торговли, связи. Активное участие банка в реализации ряда направлений Программы развития Красноярского края ? финансирование строительной, транспортной, лесной, машиностроительной отраслей, агропромышленного комплекса (в части предприятий пищевой и перерабатывающей промышленности). Банк будет и далее участвовать в проектах финансирования работ по модернизации, обновлению и расширению парка оборудования предприятий края с привлечением средств зарубежных инвесторов и гарантий экспортных страховых агентств. Финансирование внешнеторговых операций ? визитная карточка банка 2006 год характеризовался ростом импортных операций по краю и увеличением прибыли экспортных производств. В первую очередь увеличение данных показателей обусловлено покупкой импортного оборудования, техническим перевооружением и модернизацией действующих производств. Практика взаимодействия с предприятиями регионального бизнеса показывает, что покупка импортного оборудования является для данных клиентов наиболее востребованным банковским продуктом. Используя свою широкую корреспондентскую сеть, банком заключены кредитные соглашения практически со всеми ведущими банками мира. В рамках соглашений зарубежные банки готовы финансировать производство и поставку необходимого оборудования в полном объеме с рассрочкой платежа по выставленному аккредитиву на сроки 3-5 лет. При заключении контракта, как правило, предусматривается оплата 15% аванса по контракту за счет средств покупателя либо за счет кредитных ресурсов ВТБ. На 85% суммы контракта производится оформление непокрытого аккредитива с полугодовыми рассрочками платежа. Предоставление рассрочки по аккредитиву позволяет предприятию так спланировать свои денежные потоки, что установленная «страховочная» кредитная линия так и остается невостребованной. Следовательно покупатель несет затраты только по оплате услуг по аккредитиву и незначительные расходы по организации финансирования иностранному банку и Экспортному страховому агентству, если таковое принимает участие в сделке (это зависит от страны производителя оборудования). Эффективная ставка таких сделок, с учетом всех затрат клиента ВТБ, значительно меньше стоимости кредитных ресурсов, привлекаемых клиентами на российском банковском рынке. Основные преимущества ВТБ по проведению подобных сделок заключаются в следующем: ? ВТБ признан первоклассным банком со стороны мировых банков; ? ВТБ имеет длительные партнерские отношения с инобанками, которые, в свою очередь, готовы работать с банком на приемлемых условиях; ? ВТБ имеет значительный опыт по структурированию и проведению подобных сделок; ? ВТБ входит в Группу ВТБ, где широко представлены собственные дочерние банки, успешно работающие за рубежом. Благодаря указанным преимуществам, филиал в течение прошлого года неоднократно побеждал в тендерах на проведение указанных сделок. Указанные сделки часто являются составной частью реализации малого инвестиционного проекта (это проекты на сумму до 10 млн. долл. США и сроком до 3 лет) по освоению новых производств. Красноярский филиал ВТБ готов рассматривать такие проекты на основании бизнес-плана и четко выстроенного прогноза потока денежных средств. Гарантии ВТБ Банк ВТБ является активным представителем гарантийного бизнеса. Он входит в 8-ку банков из 67, зарегистрированных на территории края, которые аккредитованы для выдачи гарантий в пользу таможенных органов. На ВТБ таможенными органами установлен совокупный лимит в сумме 3 млрд. руб., в рамках которого красноярский филиал может выдавать таможенные гарантии под денежное покрытие, под заклад векселей ВТБ или под имущественное обеспечение. Гарантии ВТБ успешно принимаются при проведении тендеров по поставке товаров и оказанию услуг структурным подразделениям Администрации Красноярского края ? агентствам здравоохранения, образования, социального обеспечения и т.п. Банк имеет опыт предоставления всех видов гарантий, в том числе гарантий исполнения контрактов, гарантий в пользу налоговых органов, гарантий возврата авансов по контракту, контргарантий. Общие сведения ВТБ является крупнейшим коммерческим банком страны по размеру уставного капитала, величина которого составляет 52,1 млрд рублей. Главным акционером ВТБ с долей в 99,9% является Правительство РФ. ВТБ имеет наивысший для российских банков рейтинг международных рейтинговых агентств Moody`s Investors Service, Standard & Poor`s и Fitch. Российские рейтинговые агентства традиционно относят ВТБ к высшей группе надежности. Филиал в Красноярске В данном статусе красноярский филиал работает с 1 марта 1993 года. В настоящий момент функционируют два офиса в Красноярске, два в Зеленогорске, по одному в Минусинске и Железногорске. Среди клиентов филиала крупнейшие предприятия машиностроения, оборонной и атомной промышленности, электроэнергетики и торговли. По ключевым показателям филиал входит в пятерку лидирующих банков региона. Филиал активно участвует в социальной и общественной жизни городов края, в которых находятся офисы банка, оказывая помощь при проведении городских праздников, учреждениям культуры и обществам ветеранов. Красноярский филиал дважды становился лауреатом конкурса «Финансист года», в 2004 году в номинации «Самый информационно открытый банк», в 2005 год ? в номинации «Меценат года». Красноярск, Красная площадь, 3-б тел. 66-88-01, 56-08-02, www.vtb.ru Генеральная лицензия Банка России ?1000 Источник: Филиал ОАО Банк ВТБ в Красноярске