Росфинмониторинг сможет приостанавливать переводы дропперов
С 1 июня 2025 года Росфинмониторинг будет приостанавливать переводы тех банковских клиентов, которые подозреваются в легализации средств, полученных преступным путем, или в финансировании экстремизма. Такая информация следует из поправок в федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и отдельные законодательные акты Российской Федерации.
Полномочия по приостановке операций граждан будут использоваться Росфинмониторингом для борьбы с дропперами, сообщал в марте РБК замглавы службы Герман Негляд, пообещав избегать массовых блокировок.
Теперь служба сможет направлять в банки требования о приостановке операций того или иного клиента на срок до десяти дней, если есть одно из двух оснований: подозрение в финансировании экстремистской деятельности или подозрение, что транзакции в целом совершаются для легализации денег, полученных преступным путем.
Финразведка не будет пользоваться новым правом для массовых блокировок, заверил Негляд. «Мы хотели бы всех успокоить, подтвердив, что всякий раз это будет скрупулезное выверенное решение. Никакой «компанейщины» не будет», — подчеркнул он, добавив, что Росфинмониторинг рассматривает дропперство как «инфраструктуру для отмывания преступных доходов».
Ранее в России анонсировали усиление борьбы с дропперством. Банк России совместно с Росфинмониторингом и кредитными организациями планирует запустить платформу обмена информацией о клиентах-физлицах, заподозренных в сомнительной деятельности.
В мае вступил в силу новый закон, ограничивающий максимальную сумму переводов между физическими лицами до 100 тыс. руб. в месяц для дропперов. Новый порядок вводится в рамках борьбы с теневыми схемами вывода и обналичивания денег. Российские банки теперь опираются на информацию о дропперах, которая хранится в базе Центрального банка о мошеннических операциях. Как отмечал Банк России, для клиентов из этой базы может быть введен лимит — человек, замеченный в подозрительных операциях, не сможет переводить себе или другим людям более 100 тыс. руб. в месяц.
В декабре 2024 года Банк России оценивал число лиц, вовлеченных в дропперство, в 700 тыс. По расчетам МВД, в схемы по обналичиванию средств, похищенных мошенниками, вовлечены более 2 млн граждан. За девять месяцев прошлого года объем незаконного обналичивания через карты физлиц достиг 39 млрд руб., следует из статистики ЦБ.
По данным ЦБ, в прошлом году мошенники украли у россиян с банковских счетов 27,5 млрд руб., это выше показателя 2023 года на 74,4%. В конце 2024 года Банк России совместно с Росфинмониторингом, банками и экспертами начал разрабатывать платформу, которая позволит централизованно передавать в кредитные организации информацию о подозрительных операциях физических лиц.
Кроме того, в рамках борьбы с мошенничеством МВД разрабатывает поправки об уголовной ответственности за дропперство. Передачу зарегистрированных на себя электронных средств платежа или доступа к ним предложено определять как преступление средней степени тяжести, но если преступление совершено в составе организованной группы, то его квалифицируют как тяжкое преступление.
В мае правительство внесло в Госдуму законопроект о введении уголовной ответственности для так называемых дропперов — лиц, которые как посредники предоставляют мошенникам свои банковские карты и электронные кошельки, чтобы туда поступали украденные деньги.
Источник: РБК