ФНС и ЦБ договариваются об отслеживании операций по картам россиян

Регуляторы будут обращать внимание на частоту, время и географию переводов

При выявлении доходов, полученных от предпринимательской деятельности, «красными флагами» для ФНС и ЦБ могут стать переводы клиенту из других регионов РФ, частые переводы, а также массовые платежи в рабочее время. Как сообщает РБК со ссылкой на два осведомленных источника, эти критерии обсуждаются в ходе консультаций между ФНС и Банком России.

В конце марта 2026 года правительство подготовило законопроект о налоговом контроле за доходами физлиц, сообщало агентство «РИА Новости». Согласно законопроекту, ЦБ должен будет отправлять в ФНС сведения о гражданах, не являющихся ИП, чьи операции по счетам имеют признаки предпринимательской деятельности.

Как сообщает один из источников РБК, регуляторы планируют создание перечня критериев, по которым будут определяться доходы, полученные от незадекларированной предпринимательской деятельности. Среди них следующие факторы:

• Частота переводов. В первую очередь ЦБ и ФНС будут обращать внимание именно на этот показатель. При этом источник издания не уточняет, какое именно число платежей и за какой период будет считаться подозрительным.
• География переводов. Регулярные трансрегиональные платежи по России также могут трактоваться как получение доходов от предпринимательской деятельности.
• Время переводов. Как заявляет источник РБК, особое внимание будет обращено на переводы, осуществляемые в рабочее время.

При этом один из источников издания отмечает, что по данным критериям не будут анализироваться переводы самому себе, а также платежи, осуществляемые в кругу близких родственников. При этом это понятие будет максимально расширено — в него могут включить даже лиц, находящихся с отправителем или получателем переводов в гражданском браке. Прорабатывается и механизм доказательства подобного сожительства.

Как сообщает РБК, ранее в ФНС заявляли, что меры по контролю будут вводиться в случае превышения незадекларированным доходом планки в 2,4 млн рублей в год. Однако, как отмечает источник издания, лимит может быть гибким и доходы меньшего объема все равно могут привлечь внимание органов.

Источник: Frank Media