ЦБ не отказался от идеи обязать банки привязывать счета клиентов к ИНН

Центробанк не отказался от идеи обязать российские банки открывать банковские счета клиентам-физлицам только в привязке к ИНН (индивидуальный номер налогоплательщика), сообщили РБК в пресс-службе регулятора.

Эта норма пропала из законопроекта «Антифрод 2.0» при его доработке ко второму чтению, следует из опубликованного документа в базе Госдумы. 9 июня документ был принят парламентом во втором и в третьем, окончательном чтении. Однако, как пояснил представитель ЦБ, это не значит, что власти не будут реализовывать инициативу по привязке ИНН к счетам.

«От идеи открытия банковского счета в привязке к ИНН Банк России не отказался. Вопрос юридической техники — соответствующие предложения перенесены в состав другого законопроекта, подготовленного в рамках реализации плана по «обелению» отдельных секторов экономики», — сообщили в пресс-службе Центробанка. Этот документ был внесен на рассмотрение Госдумы в конце марта 2026 года и пока еще не был рассмотрен в первом чтении. ЦБ законопроект поддерживает, уточнил представитель регулятора.

О намерении ЦБ обязать банки привязывать ИНН клиентов к их банковским счетам для борьбы с дропперством стало известно в конце 2025 года. Предполагается, что ИНН станет новым обязательным реквизитом для открытия счета физическому лицу, но привязка должна распространиться и на уже существующие счета. Норма должна заработать в первой половине 2027 года, говорил глава Службы финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Богдан Шабля.

Как поясняла зампред ЦБ Ольга Полякова в интервью РБК, эти изменения необходимы для работы новой централизованной платформы «Антидроп», которая позволит регулятору доводить до всех банков информацию о подозрительных операциях физических лиц. Запуск сервиса намечен на середину 2027 года. По задумке ЦБ, платформа позволит снизить объем сомнительных p2p-операций (переводов физлиц), не допустить «миграции» дропов из банка в банк и исключить дробление их операций на небольшие суммы одновременно в нескольких банках для обхода антиотмывочных процедур.

Банк России считает дропами, или дропперами, физлиц, чьи банковские карты используются для сомнительных операций. Это может быть как вывод средств, украденных мошенниками у других банковских клиентов, так и обналичивание или переводы в интересах организаторов незаконных схем, теневого бизнеса. Дропом можно стать по собственному желанию или по незнанию под воздействием мошенников.

Перенос нормы о «привязке» ИНН к счетам физлиц не повлияет на сроки запуска платформы «Антидроп», заверили в ЦБ. «Работы по ее созданию, включая создание нормативно-правовой базы для этого, идут в плановом режиме», — добавил представитель регулятора.

Сейчас предоставление ИНН является обязательным при выдаче физическому лицу кредита или займа, норма работает с 1 сентября 2025 года. С 1 июля 2026 года банки обязаны указывать ИНН клиента при переводах через Систему быстрых платежей (СБП) между физлицами, а также между юрлицами и физлицами. Процесс не требует участия клиента.

Источник: РБК