Эксперты предсказали двукратный рост выявления незаконных платежных операций в 2026 году
В 2026 году число выявленных карт дропов и номеров телефонов, используемых для незаконных операций, может вырасти в два раза по сравнению с 2025 годом, достигнув 1–1,2 млн. Такую оценку дает системный интегратор «Информзащита», сообщает
«Коммерсант».
Это связано с расширением критериев подозрительных операций ЦБ и начала работы платформы «Антифрод». С января 2025 года Банк России расширил перечень подозрительных операций, включив в него смену номера телефона в онлайн-банке или на «Госуслугах» за 48 часов до совершения операции, обнаружение на устройстве клиента вредоносного программного обеспечения, перевод денег человеку после полугода «молчания» и так далее.
Банки начинают фиксировать серые сценарии, ранее не попадавшие в поле зрения, отмечают эксперты. Фокус смещается с сумм переводов на паттерны поведения, инфраструктуру и цепочки карт. Новые правила и межотраслевой обмен информацией ускорят попадание дропов в стоп-листы, уверены в «Информзащите».
При этом преступники попытаются уходить от банковского контроля за счет дробления сумм на более мелкие и разработки новых сценариев. Например, вырастет число случаев, где переводы дропам будут маскироваться под оплату товаров с последующим возвратом.
Источник: Banki.ru
Это связано с расширением критериев подозрительных операций ЦБ и начала работы платформы «Антифрод». С января 2025 года Банк России расширил перечень подозрительных операций, включив в него смену номера телефона в онлайн-банке или на «Госуслугах» за 48 часов до совершения операции, обнаружение на устройстве клиента вредоносного программного обеспечения, перевод денег человеку после полугода «молчания» и так далее.
Банки начинают фиксировать серые сценарии, ранее не попадавшие в поле зрения, отмечают эксперты. Фокус смещается с сумм переводов на паттерны поведения, инфраструктуру и цепочки карт. Новые правила и межотраслевой обмен информацией ускорят попадание дропов в стоп-листы, уверены в «Информзащите».
При этом преступники попытаются уходить от банковского контроля за счет дробления сумм на более мелкие и разработки новых сценариев. Например, вырастет число случаев, где переводы дропам будут маскироваться под оплату товаров с последующим возвратом.
Источник: Banki.ru
Читайте также
Ставки по вкладам в крупнейших банках вновь пошли вверх
По данным финансовых маркетплейсов, средняя максимальная процентная ставка по рублевым вкладам сроком от года и от трех месяцев в топ-10 российских банков в последней декаде июля поднялась
Банк как онлайн-игра: клиентам теперь доступны уровни и преференции
На рынке премиального банковского обслуживания закрепляется подход, при котором объём привилегий клиента напрямую увязан с размером активов, размещённых в банке
Суд признал банкротом виновного в хищении средств БайкалБанка
3 августа 2026 года Арбитражный суд города Москвы признал по заявлению АСВ соучастника хищения средств БайкалБанка Дениса Григорьева банкротом и ввел процедуру реализации его имущества
Самозанятость уходит в регионы: темпы роста в субъектах превысили столичные
К концу июня 2026 года численность плательщиков налога на профессиональный доход (НПД) в России достигла 16,88 млн человек
56,4% россиян со статусом самозапрета на кредиты имеют активные долговые обязательства
По данным Объединённого Кредитного Бюро, с момента запуска сервиса россияне направили 26,77 млн заявлений на установку самозапрета на кредиты и 3,13 млн заявлений на его снятие
АТБ запустил сервис eSIM для премиальных клиентов
С 3 августа премиальные клиенты Азиатско-Тихоокеанского банка могут оформить eSIM с кешбэком 10%
Сайты российских банков перестали открываться в зарубежных браузерах
Это связано с отзывом SSL-сертификатов у российских компаний
ЦБ заявил о недовольстве резервами банков
И анонсировал новые правила для банкротящихся заемщиков
В 2026 году каждый месяц закрывается в три раза больше компаний, чем в предыдущие годы
В первую очередь с рынка уходит малый бизнес
Почти в 20% случаев банки не объясняют клиентам причины блокировки операций
При этом самые распространенные поводы для приостановления операций — это подозрение в мошенническом переводе или отмывании средств