Банки стали активнее спрашивать клиентов-юрлиц о причинах покупки USDT

После принятия закона «О цифровой валюте и цифровых правах», который регулирует работу крипторынка в России, отдельные крупные банки стали активнее запрашивать у клиентов-юрлиц пояснения об экономическом смысле операций с криптовалютой и стейблкоинами (в частности, с USDT), а также информацию о контрагентах, с которыми компании взаимодействуют в этой сфере. Об усилении проверок РБК сообщили два источника на банковском рынке и источник, работающий в сфере криптообмена; информацию подтвердили и в одном из банков. Первым о таких запросах со стороны банков написал криптоэксперт Виктор Першиков.

По его данным, за последние дни подобные вопросы клиентам направили несколько российских банков, обслуживающих внешнеэкономическую деятельность (ВЭД). При этом, по словам эксперта, банки запрашивали дополнительные сведения в том числе у компаний, которые не участвуют в экспериментально-правовом режиме (ЭПР), дающем ограниченному кругу юрлиц право использовать цифровые валюты в расчетах по внешнеторговым контрактам. Источник РБК на банковском рынке подтвердил, что подобные запросы компаниям направили как минимум два банка, обслуживающих ВЭД. В Совкомбанке РБК сообщили, что среди обслуживаемых банком клиентов есть те, у кого частично запрашивали такую информацию. В бизнес-объединениях РБК сообщили, что тенденция действительно появилась, но подобные запросы от банков — пока не массовая история.

Помимо стандартных вопросов в рамках «антиотмывочного» 115-ФЗ банки теперь просят объяснить экономический смысл покупки USDT, а также подтвердить, что контрагент, предоставивший криптовалюту, включен в реестр операторов обмена цифровых валют Банка России и соблюдает правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ (противодействие отмыванию денег и финансированию терроризма). Новинкой стали именно эти пункты, отмечают опрошенные РБК юристы и консультанты. Они обращают внимание, что банки начали уточнять информацию у клиентов до 1 сентября — вступления «криптовалютного» закона в силу — и в условиях, когда реестр операторов обмена цифровых валют еще не сформирован.

РБК направил запросы в крупные банки, обслуживающие ВЭД, а также в Росфинмониторинг и Банк России.

Источник: РБК